Портфель з трьох фондів
Свайпніть щоб показати меню
Портфель з трьох фондів користується популярністю серед багатьох експертів завдяки своїй простоті, низькій вартості та потужній диверсифікації. Він базується на трьох складових: акції США, міжнародні акції та облігації.
Кожна з цих складових виконує окрему функцію у вашому портфелі:
- Акції США представляють частку у власності американських компаній, забезпечуючи потенціал зростання та історично високі прибутки;
- Міжнародні акції надають доступ до компаній за межами США, що допомагає диверсифікувати ризики, пов’язані з економікою однієї країни;
- Облігації включаються для зниження волатильності та забезпечення більш стабільного джерела доходу, оскільки їхня динаміка часто відрізняється від акцій.
У поєднанні ці три складові працюють разом, щоб збалансувати ризик і дохідність, допомагаючи пережити коливання ринку та водночас орієнтуватися на довгострокове зростання.
Щоб знайти недорогі фонди для кожної складової, звертайте увагу на індексні фонди або ETF з низькими коефіцієнтами витрат, які відстежують широкі ринкові індекси. Для акцій США розгляньте фонди, що відстежують S&P 500 або Total US Stock Market. Для міжнародних акцій шукайте фонди, що відстежують глобальні або розвинені ринки, окрім США. Для облігацій обирайте total bond market funds або ті, що відстежують широкі індекси облігацій США.
Припустимо, у вас є $10 000 для інвестування, і ви хочете сформувати портфель з трьох фондів. Поширене співвідношення — 50% акцій США, 30% міжнародних акцій та 20% облігацій. Це означає, що ви інвестуєте 5 000 у фонд акцій США, 3 000 у міжнародний фонд акцій і 2 000 у фонд облігацій. Такий розподіл забезпечує широкий доступ до глобальних акцій, зберігаючи при цьому захист за рахунок облігацій для управління ризиком.
Дякуємо за ваш відгук!
Запитати АІ
Запитати АІ
Запитайте про що завгодно або спробуйте одне із запропонованих запитань, щоб почати наш чат
