Summary  
This chapter shows how to implement code that calculates a weighted average by combining multiple values using specified weights.

General domain of usage  
Financial portfolio analysis

**Портфель 60/40** вже давно є золотим стандартом для збалансованих інвесторів, поєднуючи **60% акцій** з **40% облігацій**. Така комбінація дозволяє отримати потенціал зростання акцій, водночас згладжуючи коливання завдяки стабільності інструментів з фіксованим доходом. Протягом десятиліть цей портфель слугував еталоном для **помірного ризику** і широко рекомендувався фінансовими радниками та установами. Історичне значення портфеля 60/40 полягає у його здатності витримувати різні ринкові умови, пропонуючи компроміс між агресивним зростанням і консервативним збереженням.

**Портфель 60/40** — це традиційний розподіл інвестицій, який передбачає розміщення **60%** активів в акціях і **40%** в облігаціях, розроблений для балансування **зростання** та **ризику** для довгострокових інвесторів.

Визначення

Ви можете математично представити розподіл і оцінити очікувану дохідність для **портфеля 60/40** наступним чином:

$$
\text{Expected Return}_{60/40} = 0.6 \times \text{Expected Return}_{\text{Stocks}} + 0.4 \times \text{Expected Return}_{\text{Bonds}}
$$

Ця проста формула допомагає побачити, як **зважені внески** акцій та облігацій разом формують загальну ефективність портфеля.

Яка з наведених була суттєвою історичною проблемою для портфеля 60/40?

Отримайте практичний досвід застосування ваших об'єднаних інвестиційних знань у безризиковому симуляторі. Опануйте навички спільного створення портфеля, виконання пробних розміщень активів і формування чіткого дванадцятимісячного плану дій. Усуньте тривогу, тестуючи стратегії разом перед використанням реального капіталу.

Реальна історія портфеля 60/40