Core-Satellitstrategi

Kärn-satellit-strategin är ett praktiskt sätt att strukturera din investeringsportfölj för både stabilitet och flexibilitet. I denna modell allokerar du majoriteten av ditt kapital till kärnan, som vanligtvis består av breda indexfonder eller ETF:er. Dessa kärninnehav är utformade för att ge stabil, långsiktig tillväxt och minska den totala risken genom att sprida investeringen över många företag och sektorer.

Satelliterna är mindre positioner som du väljer baserat på dina intressen, din research eller din önskan att söka högre avkastning. Dessa kan inkludera enskilda aktier, sektorspecifika ETF:er eller till och med nischfonder. Satellitdelen gör det möjligt för dig att uttrycka dina åsikter om vissa branscher eller företag utan att utsätta hela portföljen för den högre risk som koncentrerade satsningar innebär.

En typisk fördelning kan vara 80–90 % i kärninnehav och 10–20 % i satelliter. Denna balans ger en stabil grund, samtidigt som du får utrymme att experimentera och potentiellt öka avkastningen.

Exempel på en kärn-satellit-portfölj för en ny investerare:

• Kärna (85 %): En total marknadsindexfond och en obligationsindexfond. Detta ger exponering mot tusentals företag och en blandning av aktier och obligationer, vilket skapar en robust bas;
• Satelliter (15 %): Tre positioner – en i en teknik-ETF, en i en enskild aktie du tror på och en i en fastighetsfond (REIT). Dessa satelliter speglar dina personliga intressen och ger potential för extra tillväxt.

Denna struktur säkerställer att även om dina satellitval underpresterar, håller kärnan din portfölj stabil och växande över tid.