コア・サテライト・アプローチ

コア・サテライト戦略は、投資ポートフォリオに安定性と柔軟性を持たせる実践的な構築方法です。このモデルでは、投資資金の大部分をコアに配分します。コアは通常、幅広い市場に分散投資するインデックスファンドやETFで構成されます。これらのコア資産は、長期的な安定成長を目指し、多くの企業やセクターに分散することで全体のリスクを抑えます。

サテライトは、興味やリサーチ、より高いリターンを目指す意欲に基づいて選ぶ小規模な投資枠です。個別株式や特定セクターのETF、ニッチなファンドなどが含まれます。サテライト部分は、特定の業界や企業に対する見解を反映させつつ、ポートフォリオ全体を高リスクにさらすことなく運用できます。

一般的な配分例としては、コア資産に80～90%、**サテライトに10～20%**が挙げられます。このバランスにより、強固な基盤を維持しつつ、実験的な投資やリターン向上の可能性も追求できます。

新しい投資家向けのコア・サテライトポートフォリオの例を考えてみましょう。

• コア（85%）：トータルマーケットインデックスファンドと債券インデックスファンド。これにより、数千社への分散投資と株式・債券のミックスが得られ、堅固な基盤が形成されます。
• サテライト（15%）：3つのポジション—テクノロジーETF、信頼する個別株式、不動産投資信託（REIT）。これらのサテライトは個人の関心を反映し、追加成長の可能性をもたらします。

この構成により、サテライトの選択が期待通りにいかなくても、コアがポートフォリオを安定的に成長させ続けます。