スリーファンド・ポートフォリオ

スリーファンド・ポートフォリオは、そのシンプルさ、低コスト、そして強力な分散効果により、多くの専門家に支持されています。これは、米国株式、国際株式、債券という三つの柱で構成されています。

それぞれの柱は、ポートフォリオ内で異なる役割を果たします。

• 米国株式はアメリカ企業への出資を意味し、成長の可能性と歴史的に高いリターンを提供します。
• 国際株式は米国外の企業への投資機会を提供し、一国の経済リスクから分散する効果があります。
• 債券はボラティリティを抑え、より安定した収入源を提供します。債券のパフォーマンスは株式と異なる傾向があるためです。

これら三つの柱を組み合わせることで、リスクとリターンのバランスを取り、市場の変動に耐えつつ長期的な成長を目指すことができます。

例えば、10,000ドルを投資し、スリーファンド・ポートフォリオを構築したいとします。一般的な配分例は、米国株式50%、国際株式30%、**債券20%**です。つまり、米国株式ファンドに5,000ドル、国際株式ファンドに3,000ドル、債券ファンドに2,000ドルを投資することになります。この配分により、世界中の株式に幅広く分散しつつ、債券によるリスク管理のクッションも確保できます。