Salkun Seuranta

Kun olet rakentanut salkkusi, on luonnollista haluta seurata sijoituksiasi. On kuitenkin suuri ero sillä, pysyykö ajan tasalla vai antaako lyhytaikaisten markkinaliikkeiden ohjata toimintaansa. Terveellinen salkun seuranta tarkoittaa säännöllistä, ennalta suunniteltua tarkastelua sen sijaan, että reagoisi jokaiseen otsikkoon tai markkinoiden notkahdukseen.

Tässä on joitakin ohjeita tehokkaisiin salkun tarkastuksiin:

• Aseta säännöllinen aikataulu salkun tarkastelulle, esimerkiksi kerran neljänneksessä tai kahdesti vuodessa;
• Keskity pitkän aikavälin tavoitteisiin ja siihen, vastaavatko sijoituksesi edelleen suunnitelmaasi;
• Tarkista omaisuusjakauma ja tasapainota vain, jos se on merkittävästi poikennut tavoitteestasi;
• Vältä muutoksia lyhytaikaisen uutisoinnin, markkinahälyn tai tunteiden perusteella;
• Hyödynnä tarkastukset lisäysten päivittämiseen, kulujen tarkistamiseen ja riskitason sopivuuden varmistamiseen;
• Vältä tiheää kaupankäyntiä, sillä se voi johtaa korkeampiin kuluihin ja matalampiin tuottoihin.

Noudattamalla näitä tapoja voit pysyä oikealla tiellä ilman, että sorrut ylisäätämään sijoituksiasi.

Kuvitellaan kaksi sijoittajaa: toinen tarkistaa salkkunsa päivittäin ja käy kauppaa aina markkinoiden liikkuessa, kun taas toinen tarkastelee sijoituksiaan vain kahdesti vuodessa ja tasapainottaa vain tarvittaessa. Ajan myötä aktiivinen kauppias kerää korkeammat kulut ja verot, ja hänen tuottonsa jäävät usein jälkeen huonon ajoituksen ja tunnepohjaisten päätösten vuoksi. Pitkäjänteinen sijoittaja puolestaan antaa sijoitustensa kasvaa tasaisesti, hyötyen korkoa korolle -ilmiöstä ja välttäen kalliit virheet. Tämä esimerkki osoittaa, miksi kärsivällisyys ja kurinalaisuus ovat niin arvokkaita sijoittamisessa.